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【案例】 微信提高金融类直播规范：须真人出镜 不得展示K线
证券时报记者 许盈
近日，微信更新了《视频号金融科普类直播准入标准》（下称“《准入标准》”），将于12月18日起正式生效。 更新后的《准入标准》对于企业和个人主播的准入资质进行了严格限制，要求必须是持牌金融机构及从业人员。同时，在直播规范上，新规则要求主播必须真人出镜，不得输出具体投资建议，并且要在直播间注明主播的身份及公司信息。对于不断试水短视频和直播的金融机构而言，这些新规则会带来怎样的影响？ 不可展示K线 须有真人出镜 《准入标准》明确指出，该规则适用主体包括微信视频号用户、主播和连麦的用户（统称“主播”），在直播活动中发布的金融科普类直播内容。“金融科普类直播”是指主播通过直播间围绕金融相关知识（包括但不限于股票、债券、基金、银行、保险、信托等）进行科普讲解。 具体来看，更新后的《准入标准》明确了视频号金融科普类直播需要遵守的多项规范。 第一，明确主播需要遵守的规则。主播进行金融科普类直播，必须向平台提交准入申请并审核通过（有效期一年），必须有真人出镜；进行直播的账号仅限申请者本人使用，不得供他人直播。 第二，明确不得通过直播诱导用户进行投资。未经腾讯书面许可，主播不得通过直播诱导用户进行投资，包括将用户引流或者诱导至外部链接、应用、账号等。 第三，明确不允许通过直播间输出具体的投资建议。 第四，明确直播间需要标注的信息和直播形式。通过直播围绕股票、证券、基金相关知识进行科普直播，直播间需标明主播个人真实姓名、从业编号及所属公司。 “此次规则的更新，对投资咨询公司影响会更大。相对来说，这些规范性要求对券商可能反而会更有利。不过，目前还处于对规则的理解消化期，我了解到有些券商可能会暂停视频号的直播，观望一下。”某中型券商直播相关业务负责人告诉记者。 业内普遍反馈，此次《准入标准》的更新，对各类主播影响较大的一条是，“不允许通过直播间输出具体的投资建议，包括但不限于：对具体的行业或股票板块等进行分析预测，对未来的行情下定论；展示K线图，并对其中的数值、走势等进行讲解分析。” 近年来重点发力金融科普类短视频及直播的某投资咨询公司的一名员工告诉记者，上述规则的变化对业务模式冲击较大，尤其要求直播中不得展示K线图，这将导致一大类直播改变形式。 从业资格是必须的 主播资质受限 除了规范主播行为，对于有意向进行金融科普类直播的用户，《准入标准》还列明了严格的申请和撤销流程，在资质上把好“入口关”。 具体来看，金融科普类直播主体分为企业主体和个人主体两类。在企业主体中，对于银行、银行理财子公司、银行信用卡中心、基金、证券、保险以及信托等均明确了不同资质要求。比如，对于证券、基金类企业均要求有《经营证券期货业务许可证》，经营范围需要有“证券”或“基金”。 对于个人主体，《准入标准》也提出了较为规范的资质条件，对于证券、基金、保险类主播均要求有从业资格。以证券从业人员为例，主播需要提供在中国证券业协会公示的在职状态和岗位类别链接，以及主播身份证正反面照片、主播手持身份证照片，可直播范围为“科普证券类相关金融内容”。同时，微信暂不支持非“证券投资咨询”的执业岗位，也就是说，目前仅中国证券业协会公示的分析师及投资顾问符合条件。 另外，一旦主播的资质证件、从业机构等信息发生变更或已失效，主播还需在10个工作日内向腾讯发起撤销资质申请或更新相关信息。 平台对主播准入资质的从严管理，将对券商等金融机构带来怎样的影响？大部分受访券商向记者表示，由于券商本身对于直播内容合规性较严，因此所受影响不大。业内普遍反馈，对于平台严准入，受影响更大的或为投资咨询机构以及非金融从业人员的大V。 “规则变化肯定会有些影响，但对持牌机构影响不大。我们视频号目前的直播基本都是投顾、分析师或者基金经理在做，基本都有从业资格，也有严格的合规要求，人员资质和内容不太受影响。不过，少部分持牌人员通过自己的小号进行直播，未实名且涉及投资建议和开户转化，影响就比较大了。”沪上某大型券商的财富管理负责人表示。 直播获客成本低 券商主动规范管理 记者了解到，近年来，随着获客成本升高，以及短视频、直播等形式走红，券商内部无论是财富管理、研究所、电商，还是营业部等部门，都进行了直播尝试，试图用成本相对更低的短视频与直播来撬动业务发展。 不过，与直播等新事物的碰撞，也带来合规的影响。记者注意到，不少券商内部已针对员工开展自媒体活动设置了报备流程，更有一些券商针对员工直播做了准入要求。 “券商的分析师、投顾在线上直播或者上公开媒体栏目，是需要定期在监管报备的，如果投顾有合规性问题，机构也需要承担责任。有些投顾之前可能会以自媒体形式展业，没有公开身份，有打擦边球的嫌疑。”前述沪上某大型券商的财富管理负责人表示。 总部在上海的某中型券商的一位人士则表示：“我们其实已经开始对员工个人视频账号的开设进行管理了，就是对员工社交媒体进行报备登记。如果员工用于展业的话，就算在公司视频号的管理范围内。” 上述人士还介绍，该公司针对财富条线员工开设的展业视频账号，设置了直播能力胜任的评价报备，其中的硬性条件就是要有证券投资咨询资格证，“在中证协登记为‘一般证券业务’的员工就被刷下去了，以前没有这个报备的时候，营业部员工都在搞自己的视频号，管理也会变得混乱”。 来源：证券时报 链接：https://baijiahao.baidu.com/s?id=1785568392529484154&wfr=spider&for=pc 编辑：覃韵琪
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发表于 2023-11-18 22:59:56
